Allianz Generalvertretung Thomas Heß in Steinach

Wozu braucht man einen Schatzbrief?

Wer Vermögen hat, muss sich heutzutage mit vielen Anlagemöglichkeiten auseinandersetzen!

Was sind die richtigen Entscheidungen in einem angespannten Finanzmarktumfeld? Was sind die Risiken? Viele Menschen sind verunsichert, wie sie mit ihrem Kapital verfahren sollen. Größere Beträge einfach auf dem Konto lassen und abwarten, ist jedoch keine attraktive Lösung auch im Hinblick auf die eigene Altersvorsorge. Denn die gesetzliche Rente wird nicht ausreichen, um den aktuellen Lebensstandard im Ruhestand zu halten.

Vereinbaren Sie einen Beratungstermin bei Ihrer Allianz-Agentur Thomas Heß und profitieren Sie von den folgenden Leistungen:

Der Schatzbrief ist eine Rentenversicherung für den mittel- bis langfristigen Vermögensaufbau. Hierbei zahlen Sie einen Einmalbeitrag ein.
Beim Allianz Schatzbrief haben Sie die Wahl aus vier Vorsorgekonzepten (Perspektive, KomfortDynamik, IndexSelect, InvestFlex)
Leistungen bei Rentenbeginn (Lebenslange garantierte Rente, Kapitalauszahlung in einem Betrag, Kombination aus Rente und Kapitalauszahlung)
Flexibilität bei Zuzahlungen und Entnahmen (diese sind ab 500€ möglich)
Flexibler Leistungszeitpunkt - Sie können den Leistungszeitpunkt frei festlegen und auch später noch verändern.
Erfahrene Partner an Ihrer Seite, deshalb genießen Sie jederzeit größtmögliche Sicherheit bei Ihrer Altersvorsorge. Zudem profitiern Sie vom großen Kapitalanlagevolumen der Allianz und daraus resultierenden erhöhten Ertragschancen.

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Für wen ist der Schatzbrief besonders geeignet?

Für Personen, die flexibel mit einem Beitrag ab 3.000€ vorsorgen und ihre bestehende Altersvorsorge ergänzen und aufbauen möchten. Nicht geeignet für Personen mit kurzfristigen Ansparzielen.

Muss ich auf den Schatzbrief Steuern zahlen?

Die vor Rentenbeginn erzielten Zinserträge und Überschussanteile sind einkommensteuerfrei.

- Lebenslange Rente: bei Auszahlung wird nur der Ertragsanteil besteuert. Dieser beträgt zum Beispiel bei einem 65-jährigen nur 18%, das bedeutet, der überwiegende Anteil der Rente von 82% ist steuerfrei.

- Einmalige Kapitalzahlung: bei Kapitalzahlung sind 50% des Wertzuwachses steuerfrei. Voraussetzung hierfür ist eine Vertragslaufzeit von mindestens 12 Jahren und eine Auszahlung frühestens ab dem 62. Geburtstag.

Was passiert bei Tod des Sparers?

Im Todesfall erhalten Ihre Hinterbliebenen eine Kapitalzahlung. Dabei bestimmen Sie, wer die begünstigte Person ist. Die Leistung bei Tod ist einkommensteuerfrei.